FD宣言・KPI

お客様本位の業務運営方針

ジャパン保険設計は、経営理念である「お客様に満足を与える」「保険のプロとしてクオリティの高いサービスを提供」「質の高いアフターフォロー」に則り、これを実現するために徹底したお客様視点に基づく、お客様本位の業務運営を実現することを目指しております。(原則1)

1.お客様の最善の利益の追求(原則2)

私たちは、お客様へのヒアリングを丁寧に実施することでお客様のご意向を把握し、お客様の最善の利益を追求いたします。
お客様からのお声を真摯に受け止め、誠実、迅速かつ適切に対応するとともに、業務品質向上に活かしていきます。

2.利益相反の適切な管理(原則3)

私たちは、お客様の利益が損なわれることのないようご契約を適切に管理し、ご意向をきちんと把握の上、お客様からのお声を第一に大切にしております。
また、今後のスムーズなお客様対応のために、商談内容等を適切に書面にて記録し保存いたします。

3.手数料等の明確化(原則4)

私たちは、保険の募集・販売等にあたって、手数料等の大小やその他いかなる関係等(系列・出資・設立経緯等)に影響されないことなく、比較推奨販売を遵守していきます。
また、取扱っております一部の生命保険には、お客様にご負担いただく費用が保険料に含まれる商品があります。当該商品を販売・推奨を行う場合には、パンフレット等を用いて、分かりやすくご説明いたします。

4.重要な情報の分かりやすい提供(原則5)

私たちは、お客様の状況や保険の加入目的等を総合的に勘案し、パンフレットやチラシ、事故事例等を交え、重要な情報をわかりやすく説明し、お客様ご自身でプランを選択できるようにします。
また、高齢のお客様には、ご親族の同席をご協力いただきます。ご親族の方がいらっしゃらないお客様には、複数回の訪問により、より一層のご理解をいただきます。

5.お客様にふさわしいサービスの提供(原則6)

私たちは、おすすめした商品や対応行動が、お客様にふさわしく、ご満足いただいているかについて、常に把握と分析を行っております。契約の適切な管理と、適切なアフターフォローを行っていきます。

6.従業員に対する適切な動機づけの枠組み等(原則7)

私たちは、業務運営方針-FD宣言-の徹底、商品・周辺知識を最新のものにするため、社外研修の参加、毎月1回の教育研修会と社内コンプライアンス勉強会の実施、e-ラーニングを利用した研修を行います。
また、併せて、ガバナンス体制の構築にも努めていきます。

KPI

1. 満期日7日前証券作成率 90%

2. キャッシュレス率 96%

3. モバイル!SOMPO活用状況 650発信

4. 地震保険付帯率 85%

5. 保有件数増率 10%

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